Как быстро проверить надежность контрагента



Подписывая договор, разовый или о постоянном сотрудничестве, вы вступаете в гражданско-правовые отношения с противоположной стороной — проще говоря, с контрагентом. Наверняка документ содержит целый список прав и обязанностей, как ваших, так и его. Кроме того, в нём могут содержаться неявные нюансы, которые предусмотрены законом. Поэтому всегда есть повод сомневаться в честности чужих намерений. В бизнесе лучше один раз подстраховаться, чем довериться обстоятельствам и нажить себе проблем.

проверка контрагента онлайн

Проверка контрагента на добросовестность, особенно сейчас, когда рекламные лозунги никем не проверяются на правдивость. Вам могут предложить идеальные сроки, лучшие цены, скидки и множество других преимуществ. Но настоящее положение вещей порой становится известным намного позднее — например, то, как обстоит ситуация с качеством товара или услуги.

Чужой опыт — лучшее тому подтверждение. Случаев, когда дело доходит до суда из-за того, что партнёры подвели, а компания понесла огромные убытки, очень много.

Что даёт проверка контрагента?

Проверка контрагента
Проверив контрагента в самом начале сотрудничества или ещё до подписания договора, вы получите следующие преимущества:

  • в случае его ненадёжности сможете вовремя расторгнуть договор; даже если это невозможно, вы хотя бы будете знать, откуда можно ожидать подвоха и сумеете подстраховаться;
  • сможете юридически и документально подготовиться к возможным проблемам с налоговой;
  • вычислите фирму-однодневку, если она является таковой.

Ниже перечислен лишь основной список негативных обстоятельств, которым предшествует отсутствие проверки контрагента.

  • Убытки в результате мошенничества.
  • Серьёзный срыв сроков.
  • Претензии от налоговой.
  • Неисполнение любых обязательств по договору.

Чтобы быть уверенными в благонадёжности партнёра, нужно убедиться в том, что:

  • организация действительно зарегистрирована;
  • она осуществляет исключительно законную деятельность;
  • у налоговой нет претензий к этой компании;
  • организация финансово стабильна;
  • лицо, официально представляющее компанию, действительно имеет к ней отношение.
Стандартно при подписании договора запрашивается ряд документов: Устав ООО, свидетельство о госрегистрации, выписка из ЕГРЮЛ и другие. Однако они не всегда являются гарантией, а могут быть и поддельными. Мало кому придёт в голову звонить в соответствующие органы и проверять информацию. Организация может быть оформлена на постороннее лицо, вплоть до использования утерянного кем-то паспорта. Есть варианты и похуже: нельзя исключать ситуацию, когда фирма находится на стадии банкротства и ликвидации.

Как сделать электронную подпись, для чего она может пригодиться физическим лицам, какая нужна подпись для участия в тендерах.

Один из простых способов подстраховаться — это проверка контрагента по ИНН. Он более быстрый, по сравнению со сбором ряда документов.

Нужно ли получать согласие контрагента на проверку?

Спрашивать ли согласие на проверку

Вполне законным шагом является запрос пакета копий документов у контрагента, в число которых входит и ИНН. Другой вопрос, можно ли использовать его для проверки: необходимо ли получать разрешение проверяемого или хотя бы ставить его в известность.

С одной стороны, можно считать, что это относится к обработке персональных данных, на которую нужно получать письменное разрешение, если данный момент не прописан в договоре. Когда договор ещё не был заключён, лучше этот пункт в него внести, и все дальнейшие вопросы сразу отпадут.

Если же бумаги уже подписаны, а о праве на обработку информации в них ни слова, это тоже не проблема. Дело в том, что проверить контрагента по ИНН можно даже на официальном сайте налоговой службы, и у вас не запросят разрешение — следовательно, это не запрещено.

Кроме того, там же вы можете найти ссылку на приказ № 115н от 15.12.2013 Минфина России и приложенный к нему законодательный документ, из которого следует, что ряд данных по организациям и ИП, а также по фермерским (крестьянским) хозяйствам находится в свободном доступе в интернете. Среди них — ИНН. Следовательно, проверить можно любого предпринимателя.

Согласие вам будет необходимо лишь в том случае, если противоположная сторона — физическое лицо, не ведущее официальной предпринимательской деятельности. Опять же, только если в договоре не было указано выше право на обработку персональных данных.

Источники сведений об организациях и предпринимателях

Проверить контрагента по ИНН в большинстве случаев удастся легко и быстро — онлайн, то есть через интернет. На некоторых сервисах эта процедура платная, на других — бесплатная. Чем отличаются подобные сайты друг от друга? В основном — скоростью получения ответа, актуальностью предоставления данных, количеством дополнительных возможностей и источников информации.

Если вы не видите никакой проблемы в проверке контрагента и нисколько не переживаете о том, что он о ней узнает, можно свободно воспользоваться услугами сайта ФНС. С наибольшей вероятностью информация о запросе будет зафиксирована и сохранится в ЕГРЮЛ.

Если по каким-то причинам — от родственных/дружеских связей до страха потерять компаньона из-за собственного недоверия — вы не хотите, чтобы он узнал о ваших действиях, лучше обратиться за помощью на частные сервисы, созданные для более подробной проверки с возможностью конфиденциальности запроса.

Бесплатные способы проверка:

  • ФНС — Федеральная Налоговая Служба;
  • Росстат — Федеральная служба Государственной статистики;
  • Арбитражные суды — Федеральные арбитражные суды Российской Федерации;
  • Судебные приставы — Федеральная служба судебных приставов.

Платные сайты:

  • Контур.Фокус;
  • Спарк;
  • Интегрум;
  • Картотека.ру.

Это — наиболее известные и надёжные варианты. Для проверки контрагента лучше выбрать один из них, поскольку неизвестный или новый, недавно появившийся сайт может оказаться мошенническим, и, в лучшем случае, просто даст неверную информацию.

Способы проверки

Способы проверки контрагента

Проверить контрагента можно двумя основными способами:

  • с помощью копий документов, которые были получены от него по вашему запросу или при заключении договора;
  • через сервисы в интернете, где хранится данная информация в структурированном виде.

В случае с документами вы имеете право их запросить, но он также имеет право отказать. Как поступить в таком случае? Теоретически, копии документов не дают вам никаких полномочий, поэтому отказ — уже странность. Можно, в свою очередь, отменить сотрудничество. Или отсрочить подписание договора, чтобы попробовать проверить контрагента по имеющейся информации, например, с его официального сайта (сервисы в интернете позволяют использовать для этого не только ИНН).

Копии каких документов запрашивать у ООО для того, чтобы в дальнейшем можно было по ним осуществить проверку?

  • Устав.
  • Выписка из ЕГРЮЛ — это может быть либо заверенная нотариусом копия, либо оригинал.
  • Бухгалтерский баланс.
  • Свидетельство о постановке на налоговый учёт.
  • Свидетельство о государственной регистрации.

Если контрагент — ИП, то проверить нужно следующие документы (и попросить сделать копии):

  • свидетельство о госрегистрации ИП;
  • паспорт;
  • выписку из ЕГРИП.

Этот способ довольно долгий и проблемный. Гораздо проще в пакете документов запросить копию ИНН, которую вы и используете для получения нужной информации. Для этого достаточно знать номер налогоплательщика, иметь под рукой компьютер с подключенным интернетом, а в некоторых случаях — заплатить за пользование сервисом. Такой метод проверки экономит время и позволяет сделать процесс более простым.

Бесплатные сервисы

Проверить контрагента бесплатно можно на сайте налоговой. Сделать это можно в разделе «Электронные сервисы», подраздел «Проверь себя и контрагента».

Бесплатные сервисы проверки

Варианты проверки для ИП и крестьянского (фермерского) хозяйства:

  • ФИО + регион места жительства;
  • ОГРНИП;
  • ИНН.

Варианты для организаций:

  • ОГРН;
  • ИНН;
  • Наименование.

Данные предоставляются в виде таблицы с юридическим адресом. Вы можете узнать здесь о прекращении деятельности контрагента, а также проверить соответствие ОГРН, даты его присвоения и КПП.

Также под формой поиска есть много полезной информации — например, об организациях, в отношении которых было принято решение о ликвидации, дисквалифицированных лицах, адресах, которые используются сразу несколькими фирмами в качестве юридических и так далее. По ним вы также можете проверить своего контрагента, введя в форму его данные.

Информации для проверки контрагента на сайте налоговой предостаточно, она достоверна и актуальна. Недостаток — в том, что её нельзя проверить полностью за один раз, приходится переходить в разные подразделы и там искать данные о фирме или ИП.

Проверка через арбитражные суды

На сайте арбитражных судов РФ вы можете проверить контрагента в разделе «Картотека арбитражных дел». Для этого подойдёт название организации, ИНН или ОГРН. Больше никаких сведений данный сайт не даст. Использовать можно общий сайт по РФ или отдельный по вашему региону. Информацию о вас запрашивать не будут.

Проверка через судебных приставов

На официальном сайте судебных приставов вы можете воспользоваться банком данных в физических и юридических лиц, в отношении которых уже было возбуждено решение об исполнительном производстве. Для физлиц необходимо знать фамилию, имя и территориальный орган, для юридических — территориальный орган и наименование. Эта информация обязательна. Плюс — абсолютная достоверность, бесплатность и анонимность. Минус — в том, что здесь вы можете проверить контрагента только по одному вопросу.

Проверка через Росстат

Сервис государственной статистики также может поспособствовать вашим поискам. Для этого на официальном сайте зайдите в раздел «Открытые данные». Их использование разрешено «в законных целях», о чём на половину страницы расписан соответствующий закон. Также поискать можно в разделах «Аффилированные лица и компании» и «Бухгалтерский баланс».

Плюсов практически нет, если только не считать бесплатность использования. Данных очень мало, формы поиска нет, только таблицы для скачивания. Вероятность, что вы найдёте то, что искали, ничтожно мала, чего не скажешь о потраченном времени.

В целом у проверки бесплатными сервисами одни и те же основные плюсы — отсутствие затрат и то, что им можно доверять на 100 %. Информация всегда актуальная и свежая, любые изменения вносятся очень быстро. Недостатки каждого такого сайта — в том, что данные не систематизированы, их приходится собирать по кусочкам, и есть вероятность упустить что-нибудь важное.

Платные сервисы

Платные сайты проверки контрагента

Платные сервисы построены так, чтобы пользователю было максимально удобно получать интересующую информацию — хотя бы потому, что уровень конкуренции довольно высок. Поэтому они заточены под посетителей, и вы можете быстрее и проще узнать о контрагенте всё, что хотели.

Контур.Фокус

Получение данных на сайте займёт пару минут — достаточно ИНН или названия компании. Проверить контрагента бесплатно можно, получив демо-доступ сроком 2 рабочих дня, то есть если вы зарегистрируетесь в пятницу, то получите целых 4 дня доступа к информации. При регистрации укажите промокод: 2266.

Для получения обновлений требуется подписка. Её стоимость — 16 тысяч рублей в год. После оплаты можно проверять любых контрагентов. Однако пакет услуг за 16 тысяч не включает в себя арбитражные дела, информацию о банкротстве, исполнительные производства и некоторые другие данные. Чтобы получать доступ и к ним, нужно оплачивать 46 000 рублей в год.

Сэкономить на услуге можно, оплатив вскладчину с другим пользователем. В первом случае его доплата будет составлять 10 700 руб., во втором — 13 000 руб., но оплата должна быть осуществлена одним и тем же лицом.

Спарк

На Спарке можно воспользоваться платным предложением единоразово и при этом не переплачивать «абонентскую» годовую плату. Здесь проверка и юридического, и физического лица стоит 300 рублей. Также есть возможность воспользоваться демо-доступом.

Обзор компании может быть отпечатан на документе и выслан на почту. Информация составляется по 13 пунктам для ИП и по 19 — для организаций. Никаких доплат за получение большего объёма не требуется.

Интегрум

Сервис Интегрум не слишком удобен в обращении и имеет несколько близких по смыслу, но разных направлений деятельности, что создаёт путаницу на сайте. Услугу невозможно купить или даже посмотреть её стоимость, хотя она довольно хорошо описана. Предлагается лишь подписка в виде демо-версии, для которой нужно заполнить форму с данными о своей организации. Словом, если вам необходима срочная проверка, данный сервис вряд ли вас порадует.

Картотека.ру

На Картотеке проверка контрагента стоит от полутора тысяч рублей и зависит от количества дней доступа. Минимальный — три дня, 1500 рублей, максимальный — подписка на год за 77 880 рублей. При этом есть ограничение на количество выписок из ЕГРЮЛ для каждого пакета.

Часть данных, например, сообщения о банкротстве, можно отыскать на сайте бесплатно через форму проверки. Да и в целом даёт немало информации без оплаты. Но выписку из ЕГРЮЛ без подписки получить нельзя. Ещё один плюс сайта — в том, что он может найти фирму по старому названию и ФИО руководителя.

Методы проверки контрагентов

Выбирая сервис для проверки, каждый должен руководствоваться особенностями своей компании, финансовыми возможностями, наличием или отсутствием времени на самостоятельный поиск и частотой необходимости проверок. Сервисы можно совмещать — где-то воспользоваться демо-версией, где-то одноразовым запросом. Использование платных сервисов проверки контрагентов позволяет сэкономить ваше время и предоставить более полную информацию за считанные секунды, чем если вы будете лично пользоваться каждым сайтом бесплатной проверки.

Один раз сформировав схему, по которой вы будете проверять своих контрагентов в дальнейшем, вы уже не будете испытывать неудобств и переплачивать.

Комментариев: 2

  1. Жанна:

    По долгу службы часто приходится заключать договора с абсолютно неизвестными тебе контрагентами.Поищем в сети,почитаем-нет нигде ничего, ну и ладно… А в нашем случае это поставка товара на совсем немаленькие суммы. Сначала все ровно и гладко,а потом…бац,и узнаешь через третьих лиц, что связался с мошенниками. Теперь будем руководствоваться Вашими подсказками и советами. Статья просто отличная и актуальная! Будем как говорится сто раз отмерять-один отрезать…

  2. Катерина:

    Всегда проверяли контрагентов через сайт ФНС, и честно говоря, пока не прочла статью, даже не задумывалась, что у партнера нужно на это спрашивать разрешения, или «если он вдруг узнает». Информация бесплатная, открытая, а ИНН и ОГРН всегда указаны как минимум на печати. Хотя возможно,такой подход годится только для ИПшников.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *